50万美金投资创建一家美国公司并雇佣10个直接或间接的美国人解决就业，是美国相关部门审批投资移民签证的重要参考依据。

“很多得到EB-5支持的美国公司，都是当地人自己造出来的融资项目或经不起市场考验的商业模式，5年之内很难产生经营利润，甚至还有倒闭破产的风险，而美国政府尽管对部分项目提供贷款担保，但不能保证项目会成功，以及投资资金的绝对安全。”上述律师透露，一旦投资期间这些美国公司因经营、管理不善，无法正常运转，造成10个就业岗位丢失，就会导致移民期限推延甚至申请不成功。

王强也由此发现新的资产转移的灰色地带，悄然隐现。

钱不离境：私人银行“内保外贷”

如今，王强在给投资移民的服务范畴里，增设了一些资产转移境外的收费标准。

“主要是部分移民申请者担心50万美元投资的美国公司有经营风险，准备通过自有资金追加投资到公司账户，维持后者经营及创造10个就业岗位，提高移民签证获批的成功率。”他透露。

毕竟，时间不等人。

此前，考虑到刺激美国经济复苏，EB-5法案有效期限已被延到2012年9月30日。但目前市场传闻美国政府可能收紧该项措施，已投资50万美元的部分申请人为避免前功尽弃，开始自己“创造”条件满足EB-5签证对创造10个就业岗位的审批要求。

“其实后续资产转移境外的操作并不复杂，也是先将资金从国内公司账户通过贸易或投资手段先转移到境外离岸公司，其中部分资金还会用于子女留学开销与购买当地房产等。”但涉及到资产转移境外的具体手法，王强表示，“这些还是要关起门慢慢谈。”

记者了解到，这其中同样涉及资产转移方面的灰色操作地带，包括申请人通过地下钱庄直接汇款，或借助虚假的境外贸易合同将资金转移到离岸公司，或者通过“高报进口，少报出口”等方式将资金截留在境外。

“通常中介机构都会与专门的外贸机构或地下钱庄有联系，会根据客户的资金转移量或到账时间安排相应的转移手法，但前提是确保这些资金转移不会被监管部门发现操作漏洞。”上述律师透露，由于转移境外的资金主要来自境内申请人创立的境内公司，在公司年检时，需要向境内工商管理机构与税务机构汇报资金在境外的实际流向是否与原先申报材料一致，如果相关资金流向给不出合理解释，则可能面临严格的资金监管；其次是频繁借助进出口贸易转移资金，一旦在商品定价方面明显偏离市场公允价值，容易引起海关等相关部门“警惕”。

“所以，我们一直向客户推荐钱不离境，但也能投资境外国家批准的基金或国债，以满足投资移民要求的方式。”他举例说，以英国投资移民为例，目前较常见的是先通过国内私人银行将等值于100万以上英镑的人民币资金存到指定账户，再由该行英国分支机构以内保外贷的操作流程置换出100万英镑，主要投资英国5年期以上国债及相关政府基金等金融资产，即可达到英国投资移民的要求，“尽管名义上是由国内申请人投资英国金融资产，但银行对这笔国债其实具有实际的操作权利，银行另外要收取5年期贷款利息与相关手续费用，综合移民成本并不低。”

“如果是境内企业家或公司董事有意投资移民，通常我们会建议他们借助公司资源优势，直接投资境外公司股权或矿产项目。”王强透露，如果境内公司愿花费数百万美元投资海外矿产或商业类公司股权，当地移民部门会认为境内投资方高管需要经常出境沟通投资进展，便会先提供一份商务签证，如果海外投资项目运作良好，3-5年后直接转成永久性签证的几率相当高，“而且境外项目投资的估值高低没有标准参考依据，反而容易实现个人资产混迹其中转至境外，这是一条不大被关注的路径。”

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