通过进一步侦查，一个自称“张总”的人进入了警方的视线。
“这位 张总 就是主犯刘越，侦查人员跟踪追查到他和另两名犯罪嫌疑人，查清了他们的真实身份。”自此，犯罪嫌疑人刘越及两名同伙被警方锁定。
警方发现，其中一名犯罪嫌疑人谢冬伟和假身份证上的“曹斌”照片极为相似。原来，由于银行规定必须本人凭身份证到柜台开通网银、领取U盾，犯罪嫌疑人就“偷梁换柱”，用曹斌的户口信息和谢冬伟的照片伪造了一张新身份证，到银行开通网银。
这样，一条长长的利益链条被公安机关揪了出来。
点多面广、资金性质复杂，地下钱庄案隐蔽性强、取证难度大
“点多面广、资金性质复杂是这起案件的一大特点。上游和下游资金账户达几千个。这些账户的资金性质难以确定，其中有些可能是灰色资金或违法所得。”办案人员说。
记者在采访过程中了解到，目前海南涉嫌地下钱庄交易的远不止这20家空壳公司账户。
在海南省公安厅经侦总队，记者看到一份长达数十页的“1·29”案件办案总结，其中罗列了该案涉及的多起经济违法行为，有些涉嫌犯罪的已由发生地司法部门立案侦查。
有关专家表示，地下钱庄案具有隐蔽性强、涉及面广、取证难度大、办案周期长、办案成本高等特点。地下钱庄的非法提现、汇兑、借贷等行为，严重扰乱金融秩序，危害国家金融安全和经济安全。
经营地下钱庄危害大但量刑轻，专家建议单独入罪
“代办公司代理注册20家工具公司时，出具了虚假的证明材料，涉嫌虚假注册，应承担法律责任。”办案人员认为，工商管理部门应对代办公司加强管理，整治代办公司和代理市场的经营秩序。
中国刑事警察学院经侦系主任陈祥民说：“从这起案件可以看到，工商年检制度、税务年审制度形同虚设。如果工商部门认真核查，冒用他人身份证注册空壳公司就不会成功，而只要税务部门履职到位，这种空壳公司也很难作为洗钱工具被犯罪分子操纵。”
陈祥民还指出，该案当中，身份证丢失一年多还能在银行正常使用，凸显了身份证管理方面的漏洞，应完善这方面的管理制度。
“在现阶段可以先建立起通报制度，对已挂失或失效的身份证件，公安机关应及时通报给金融机构、工商、民航、铁路等部门，而后逐步实现公民身份证信息联网管理。”陈祥民说。
有专业人士认为，银行监管不到位也是该案发生的重要原因。银行监管部门对开设账户、中小型个体单位注册及运营情况的监管还不全面，不能实时发现可疑资金交易账户的活动情况。
据办案人员介绍，非法从事支付结算型的地下钱庄获利丰厚，而刑法规定的起刑点较低，以非法经营罪入罪，量刑不会很重。犯罪成本低，不利于打击犯罪和遏制此类案件。
对此，专家建议，完善我国的相关法律，对非法经营地下钱庄的行为实行单独入罪，设置相应的法条，明确相应的罪责，提高对地下钱庄的整体处罚力度。
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