庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”，庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”，简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
近年来，民间资本的日益活跃以及中小企业的融资难的问题难以根治，一系列庞氏骗局或其变种在国内上演，各地“高利贷”债务人跑路早已不是新闻，受损的则是抱着暴富和投机心态的众多中小投资人。投资周刊以封面报道的形式刊出，希望投资者远离这种骗局。
典型案例之1
珠三角现白银期货骗局
继去年温州跑路潮、立人集团、吴英等非法集资案件频发上演后，今年的广东也颇不平静。春节期间，汕尾市海丰县梅陇镇上百名金银首饰厂老板发现，当地负责供应白银的银料商叶某等人突然失踪，一并失踪的还有至少1.6亿多元的巨额订货款。
位于汕尾市的广东海丰县梅陇镇原是个名不见经传的小镇，但由于有400多家各类金银首饰加工企业聚集，自身不产白银的梅陇县却成了白银的主要需求地。国内几乎每10件首饰成品，就有1件产自广东海丰县梅陇镇。而一个围绕炒银展开的骗局也在此上演。
与普通的集资诈骗不一样，这一次的受害者，大部分是精明的金银首饰生意人和炒银客，骗局所使用的则是类似期货交易的预付定金诈骗包装。日前，当地公安机关证实阿熙等数名银料商人携巨额订货款逃逸，已涉嫌诈骗罪被网上追捕。海丰官方初步统计称，140名本地商户的7023块银锭订金1.6亿元被卷走。而行业内人士说，估计在全国范围内有超过400人被卷走资金超过3亿元。
从去年4月份起，梅陇县当地人叶某、胡某、黄某等人声称能够以低于市场价的白银价格向当地加工厂商供应银料，并吸引了不少厂商前来订货。此后，叶某供应方式变成了预订制，每块银锭(15公斤)预付5万元订金，交货时按照交订金时的市场价结算。交易现货也慢慢变成了交付订金10天后才交货，预付订金从5万元降低到2万元。
“实际上，叶某赌的就是白银的行情，如果白银价格跌幅较大，他们就可以大赚，反之则需更多资金以填补银价上涨或不跌不涨造成的窟窿。”当地工厂老板对媒体表示。而在去年银价大跌期间，叶某等人至少赚了六七千万元的差价。
慢慢地，梅陇的低价银料卷席珠三角。叶某等人在短短数月内收取了上亿元订金，交货时间再度延长至20天，与每吨白银的市场价的差价也不断拉大。
可惜市场的波动并未如设局人所想，春节过后，白银价格从节前的600万元/吨涨到700万元/吨。而叶某、胡某、黄某等供应商却一夜间全部失踪了，一并消失的还有上亿元的订金。而据当地人透露，作为骗局主角的26岁男子叶某甚至不懂得分辨白银种类，之前仅是一个房管所的普通职工。
教训 不能盲目投机
与去年民间融资中“承诺高回报”不一样，期货白银骗局以更为隐蔽的方式呈现。骗局设局者利用金融工具的包装，缔造了低门槛的期现套利空间，从而吸引了投机者纷纷参与。而骗局背后，本身就蕴藏着叶某等人对白银价格的纯粹“卖空”投机。当市场价格不符合其预期走势时，不断吹大的市场只能以骗局破裂的形式出现。
典型案例之2
盲目多贷遭遇“理财劫”
日前，广州某大型融资担保公司资金链告急的突发事件中，暴露了多家企业负责人因为贪小便宜盲目多贷委托理财，结果理财资金无法追回导致银行追债，企业濒临破产的情形。
张先生（化名）在广州经营一家小型超市，公司一直经营稳健，去年3月他通过某融资担保有限公司从某股份制商业银行获得了900万元的贷款，噩梦从此埋下了种子。
张先生的企业注册资金只有80万元，当时企业经营周转所需贷款仅需要100万元，但是上述融资担保公司的客户经理却极力劝他多借一些，多出来的资金拿来做委托理财，可以获得15%的委托理财回报，理财回报不仅可以冲抵贷款利息，甚至还有结余。理财经理给张先生算了一笔账——
想认识全国各地的创业者、创业专家，快来加入“中国创业圈”
|
