积累、保障及转移是财富管理的核心范畴
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时间：2006-9-29 22:01:46 来源：创业网cye
作者： 我来说两句 |
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创业网cye讯 近期，汇丰银行在北京、上海、广州等地，举办了一系列“汇丰财富管理” 沙龙研讨活动，邀请多位金融专家和消费者代表，就市场上对财富管理的巨大需求以及银行在财富管理中的重要作用等大家关心的问题，进行了深入探讨。研讨活动搭建起银行与客户之间互动沟通的平台，更深入地了解客户需求，解答客户的疑问，并传递出全新的财富管理观念，帮助人们学习财富管理技巧和提高财富管理水平。
通过汇丰财富管理沙龙的活动，反映出目前社会对财富管理存在巨大需求，但对财富管理的真正内涵认识并不充分，对于财富管理的具体范畴以及如何进行理性健康的财富管理，大家普遍反映希望得到银行等专业机构有针对性的建议咨询。
财富管理的核心范畴应该包括财富的积累、保障和转移。在沙龙活动中，汇丰银行专家也表示：重视财富管理除了要使财富增值外，还需要充分考虑到财富的保值和规避风险。大多数消费者比较关注如何通过投资实业、投资理财产品等形式进行财富的累积，但是对另两大范畴却缺乏足够的认知。其实，财富的保障和移转同样是财富管理关键的组成部分，成功的财富管理中应该包括养老、教育等方面的保障和税务、遗产等的规划。个人可以借助银行提供的专业、理性的理财服务进行财富管理，使财富保值增值。
银行作为客户可信赖的财富管理专家，首先要充分理解客户的需求，对客户的情况进行详尽分析，包括了解客户的投资性格是属于冒险型还是保守型，客户承受风险的能力，客户事业的发展阶段，和目前财富分配的状况，同时结合各种金融工具的自身特点，制定个性化的资产分配方案。方案制定后的高效实施更为关键。在这个过程中，银行专业的财富管理师需要不断更新市场信息，了解国内外重大政治形态和经济趋势，掌握最全面及时的股市行情、汇率走势等，以便能够随时帮助客户更有效的实施理财规划。
2006年由美林证券及凯捷咨询联合发表的全球财富报告显示，去年中国内地拥有超过百万美元资产的富裕人士已达到32万。汇丰银行针对增长迅猛的财富管理市场，本着“全心全意 以客为本”的宗旨，将会将更多先进的财富管理理念带入中国市场，让更多用户分享到管理财富的乐趣与成就。同时，汇丰也在不断增设服务，丰富产品选择，把最新的理财产品带进中国市场。除了已经发售的代客境外理财产品以及与一篮子中国概念股票等挂钩的外币保本投资产品之外，汇丰近期还将推出新的理财产品，为客户提供更多选择。
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