在中国经济高速发展的背景下，国内高端理财市场持续升温，越来越多的高净值客户涌现出来。与此同时，银行、基金、券商、期货等机构发展迅速，金融市场产品越来越多元化，为投资者理财提供丰富选择。
张女士今年40岁，浙江温州人，之前通过炒房完成原始积累。张女士是位比较理性的投资者。在投资之前，她会做很多功课。虽然当地民间借贷利率较高，但她认为风险较大而较少涉足。2006年，张女士与朋友一起投资于一家未上市公司股权，并在2011年公司上市后退出，所投入资产翻了五倍。虽然张女士的抗风险承受能力比较强，但她并未就单一标的展开投资，而是积极多元化，投资范围涉及房产、私募股权投资（PE）、股市、固定收益多个领域。
随着宏观经济的不断变化和金融市场的进步发展，未来投资者对资产配置的需求也越来越大。首先，目前经济处于衰退期，很难有低风险高利润的赚钱机会。例如像2006年股市大牛市，以及近几年房价大涨的投资机会未来很难出现，而保持“刚性兑付”不坏金身的信托产品也屡屡出现危机。
其次，投资渠道有所拓展，围绕不同门槛，风险收益比，以及不同流动性可选产品也越来越多。一方面，债券、银行、信托理财产品等不同门槛的低风险产品发展迅速；另一方面，股票、基金、期货等弹性较大的理财工具为广大投资者所接受，且细分品种越来越多。
再次，投资者理念会有转变和成熟的过程。同时，市场中出现的投顾机构越来越丰富。券商部门的经纪业务部门转变盈利模式，银行也纷纷成立私人银行部门，诺亚财富、好买基金等第三方基金销售机构拿到基金销售牌照，这在一定程度上为高端投资者理财指明方向。在这种大背景下，理财市场的参与者都在发生相应变化：对投资者来说，是投资理念和思维的转变；对资产管理机构来说，是管理和服务能力的提高；对投顾机构来说，是以客户服务为导向的真正实践；对整个理财市场来说，则是财富管理时代的来临。
更有业内人士进一步指出：“未来对高端客户的服务不仅仅局限于卖出去一款理财产品，为投资者创造多少收益。未来的资产管理公司将积极开展渠道合作，在为投资者实现稳健收益的基础上，更加注重客户生活质量提高，例如旅行服务、移民服务、子女教育、健康疗养全方位多元化立体服务，甚至家族财富传承延续等等，都可以划入未来财富管理范畴之内。”
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