三是创业板基础知识测试。创业板市场在发行、上市、交易等规则方面，与主板有所差异。投资者入市之前，理应了解投资对象的基础知识。然而，当年很多爆炒权证投资者其实根本不了解权证的基本知识，反映了我国证券投资者整体上的不成熟和盲从性。因此，通过强制性的基础知识考试（不通过者不能投资）可以有效地督促投资者加强投资知识的学习，一定程度上起到风险控制的作用。

　　当然，“风险自负”始终是资本市场投资的基本原则。无论是“软门槛”还是“硬约束”，都不能从根本上消除市场固有的风险，更不是为了将部分投资者排除在外，而是为了促进投资者对于自身、市场、风险有着更好的了解，对自身风险识别能力和风险承受能力做出审慎的判断，找到和自身相匹配的Cye.com.cn投资产品。监管部门、中介机构也不可能成为投资者的“保姆”。我国资本市场的进一步发展，最终必然要建立在投资者不断提高自身风险识别和判断能力、树立成熟投资观念的基础之上。

　　（作者单位：中央财经大学中国银行业研究中心）