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非法集资“六大变种”全揭秘


cye.com.cn 时间:2007-5-10 8:19:50 来源:新闻晚报 作者: 我来说两句

  □据新华社电

  在日前召开的山西省严厉打击非法集资广告会议上,山西省银监局通报了当前非法集资的六种形式,希望群众提高警惕,以免上当受骗。

  一、借鉴非法传销活动的方式,设立特许加盟配送站、专卖店、代理店,大力发展会员,高价销售商品,上下形成网络,按“业绩”提成。该形式以山西众奥电子商务有限公司的非法集资活动最为典型。该公司实行会员制,会员以“报单”的形式投资。一单298元,30天回本,40天再返利85%,同时可将买单积攒后买相应的电器或生活用品。会员交纳15000元加盟费后可建立加盟站,站长向下发展会员,会员每报一单站长提成21.5元。

  二、以支持生态环保、发展绿色产业等为幌子变相吸收公众存款,如大同县、山阴县秀美山川林业服务中心非法集资案件。该中心以动员群众投资种树为名,实则办理存款业务。投资的群众向该服务中心交纳现金后,与该中心签订“林权流转合同”,由该服务中心发给“林权证”(实质上相当于银行的存折)。该非法金融业务活动的区域在大同市大同县境内3个乡镇和朔州山阴县,参与企业及个人共计36户,吸收资金110.3万元。

  三、以支付高息、红利或给予定期分配实物为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。如运城市新绛县“城镇汝民鲜蛋供应店”以收取押金订金,免费供应鸡蛋、面粉、食用油为名义,或通过集资入股、收取加盟费、工作保证金等手段,大量吸收社会公众资金,被当地群众称为“鸡蛋会”,涉案金额达90万元左右,受骗人数达2000人。

  四、以返租产权式商铺的名义,蛊惑低风险高回报,非法吸收公众存款,如晋中傅山房地产开发有限公司涉嫌非法集资案。2005年8月,该公司通过晋中市新世界商铺的二期销售进行理财。每平方米商铺价格为13000元至16000元,年回报率15%,若投资者以13万元购买10平方米商铺,傅山公司承诺三年或五年后回购,退还投资者本金,每年回报投资者19500元。

  五、由于正常的融资渠道狭窄,个别县政府直接向社会公众集资用于资金缺口。如平陆县人民政府涉嫌非法集资事件。2006年3月8日,平陆县委、县政府向全县所有行政、事业单位,社会各界人士借款,以解决该县昌鸿铁合金有限公司三期工程资金缺口问题,借款任务分配涉及106个单位,金额总计1088万元。

  六、以出售内部职工股、原始股、投资基金等名义,擅自公开或者变相公开发行证券进行非法证券业务活动,如美国“金汇基金”非法集资案件。中国境内投资者先进入该基金网站系统注册成为用户,然后在国际电子清算系统开启账户,并投资资金到计划项目中,从第二天起投资的资金开始获得利润,最低回报率每日2%,最高每日3%;同时,会员可通过发展下线的方式扩大集资范围,获取额外佣金和红利。



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