骗贷资金流向高利贷

警方侦查发现，“虚假购房”只是一系列事件的起点。

此案案情分为三个部分，其一是虚假增值税发票向银行贴现融资，其二是签订虚假购房合同骗取贷款，其三为非法放贷。这三项罪名之间互相关联，第三项非法放贷的资金中有近3600万来源于第一、第二项获得的信贷资金。

在信贷资金一再收紧之下，一条由信贷资金出发，流经开发商和中间人，转入地下高利贷市场的路径，由此浮出水面。

警方调查显示，2009年，王某利用其控制的多家公司，虚构贸易背景，在四家银行办理贴现3.12亿元，共76笔。经网上税务信息系统核查，上述3.12亿元银票贴现业务中，查出不相符的增值税发票288张，金额合计8294万元，占比26.6%。

“由于网上税务信息系统只能证明增值税发票的真假，尚不能反映贸易背景真实性的全部信息，我们将进一步到税务机关逐笔核对。”相关银行称。目前税务机关正在协助警方核对这部分信息。

同样是在2009年，王某又安排了包括唐骏在内的8名亲友与博金置业签订了购房合同，并以此向某股份制商业银行吴江支行办理按揭贷款，总额1.47亿元。

随后，王某以其控制的“吴江世佳”、“苏州世佳”等公司或公司员工的名义，向苏州优曼服装有限公司等9家企业，非法放贷1.03亿元。其中，博金置业将某股份制商业银行吴江支行发放的565万元贷款中的500万元，转手便贷给了吴江好运来汽车销售服务有限公司。

相关银行核查显示，在总共列出的四笔高利贷中，资金来自于银行贷款和票据承兑的总额近3600万元。（如图）

“经过核查这四笔贷款和贴现资金都是几经转账才转贷给三家企业的。”银行方面称。

有相关人士表示，“假按揭”事件的曝光一般由内部利益的分配不均引发。该案的缘起是一宗匿名举报，则可能缘于一些恩怨或者利益纠葛。

银行方面则一再强调贷款的流程和监控都符合规定，且“贷款担保主要是地产抵押，迄今没有形成贷款损失。”